Welkom bij Moderne landbouw !
home

Aha Momenten in successieplanning

Familiebedrijf advocaat Julie Bogle had een oude cliënt die, tussen alle zakelijke en juridische zaken, verzette zich tegen alle pogingen om over transitieplanning te praten. Nog, Bogle wist dat er meerdere kinderen waren en dat er geen plan was voor de grootschalige operatie. Vervolgens, in één werksessie, de cliënt verwees terloops naar zijn thuisboerderij. Bogle vervolgde door te vragen hoe, precies, was hij gekomen om zijn vele extra stukken land te verwerven.

Hij legde uit dat door de jaren heen, elke keer dat hij wist dat er een boerderij te koop stond en er geen erfgenaam of iemand anders was om het over te nemen, hij zou er zeker zijn om het te kopen.

"Op dat moment, Ik geloof dat hij zichzelf echt hoorde. Er was een verschuiving in zijn perspectief toen hij zich realiseerde dat zijn boerderij zich in diezelfde hachelijke situatie bevond, ', zegt Bogle. "We wisten toen allebei dat hij klaar was om naar enkele opties voor estate planning te kijken."

Ze legt uit dat als er geen transitieplan is, erfgenamen kunnen gaan vechten. Sommigen willen uitbetalen; sommigen willen blijven boeren. Degenen die de landbouw willen behouden, moeten het land kopen van hun broers en zussen die willen verzilveren, maar er is vaak niet genoeg geld of financiering beschikbaar om dat te doen.

"Iemand - zoals mijn klant - kan binnenvallen en kopen. Dit laat degenen die wilden blijven boeren met een baan – werken voor iemand anders – en wat geld, maar een zeer bittere smaak, ', zegt Bogle.

Als elke boerderijeigenaar een aha-moment zou hebben - zoals haar klant had - voordat een tijd van crisis of andere gedwongen afrekening, de veiligheid en levensduur van meer landbouwbedrijven kunnen beter worden gewaarborgd.

Don Jonovic, oprichter van Family Business Management Services, zegt, in zijn ervaring, een verrassend besef van de noodzaak om te plannen is meestal – maar niet altijd – een kwestie van de eerste generatie (G1).

“Als een familieboerderij voorbij die G1-G2-transitie komt met het bedrijf intact, in plaats van aha-momenten, gezinnen worden geconfronteerd met allerlei emotionele, financieel, belasting, en droom (of nachtmerrie) herinneringen aan het feit dat ze moeten plannen, ', zegt Jonovic. "Te vaak, zelfs als het duidelijk is dat er moet worden gepland, deze latere generaties zijn verlamd door alle slechte (of geen) ontwerpbeslissingen en de daaruit voortvloeiende emotionele conflicten en wantrouwen.”

Angst kan een soort verlamming zijn

Om iemand die terughoudend is om van plan te zijn zich open te stellen voor het zetten van de eerste stappen, hen helpen ontdekken wat ze het liefste willen, adviseert opvolgingsconsulent Marlene Bradbury van AgCountry Farm Credit Services in Grafton, Noord-Dakota. Ze geeft een voorbeeld.

“Er kwam een ​​vrouw van achter in de dertig naar me toe die zei dat haar vader erop stond zijn boerderij aan haar te verkopen – onmiddellijk. Maar de dochter die samen met haar man haar eigen boerderij bezat, vertelde haar vader dat ze de overgangsopties wilden bespreken; er waren omstandigheden die de aankoop van deze boerderij (die op een uur rijden was) ronduit minder voordelig maakten. Papa weigerde. Hij was klaar. Hij wilde meteen weg, " ze zegt.

Na het verzamelen van meer achtergrond, Bradbury suggereerde de dochter dat haar vader misschien gewoon bang was. Misschien is de man die workaholic-neigingen hadden, was niet in staat om zijn rol duidelijk voor te stellen tijdens de overgang van het binnenhalen van het paar.

"Ik suggereerde ook dat hij misschien ook dacht als er iets mis zou gaan en hij er niet bij betrokken was, het zou niet zijn schuld zijn, " ze zegt. (Voor de dochter, dit besef was een aha-moment. Hoewel ze er nooit bewust over had nagedacht, ze bevestigde dat de beoordeling van Bradbury goed was voor het geld.)

Het beste, ze gingen akkoord, zou zijn om vader te laten bepalen wat hij echt wilde. Wilde hij de boerderij met de familienaam houden, mogelijk door alleen met de dochter om te gaan? Wilde hij dingen regelen voor de toekomst van de kleinkinderen?

Bradbury vertelde dat het belangrijk voor hem was om te weten dat hij niet helemaal hoefde te stoppen met werken. De komende jaren kreeg hij de kans om zijn nieuwe rol zelf te bepalen en bij te dragen aan de operatie door de dingen te doen die hij het leukst vond.

wat staat er op het spel

Boerenparen die voor het eerst binnenkomen na de dood van een vriend zijn niet ongewoon onder haar klantenbestand, zegt Bradbury. Ze hebben uit de eerste hand de rotzooi gezien die de vrouw achterlaat als de man sterft zonder financiële richtlijnen na te laten - zelfs geen testament.

Ze herinnert zich dat een boerenvrouw zei dat ze op een need-to-know-basis was geweest, "Maar er zijn dingen die ik nu moet weten!" zei de vrouw.

Als Bradbury de kans krijgt om met de man te gaan zitten, ze zal zeggen, “Als er iets met je zou gebeuren, Ik wil dat je nadenkt over wat er door het hoofd van je vrouw gaat. Wat gaat ze doen? Ze gaat in paniek raken; ze zal bang zijn. Als u de kostwinner bent, hoe zal ze overleven? Hoe gaat ze verder? Vraag jezelf af wat je wilt, omdat ze wil wat jij wilt. Dat was altijd haar rol:er zijn, om je te ondersteunen, je helpen, wat dat ook moge zijn.”

Deze vragen helpen het echt te worden voor de echtgenoten, zodat ze klaar zijn om te beginnen met estate planning, zegt Bradbury.

Misschien is het gewoon oogcontact

AgCountry Farm Credit Services organiseert jaarlijkse informatie-/updatebijeenkomsten in elk van zijn vestigingen, en Bradbury is de begeleider.

“Soms heb ik elk jaar dezelfde persoon op de eerste rij bij mijn presentatie. Dit jaar, Ik was klaar met spreken op een filiaal en voordat de vergadering voorbij was, had ik vier afspraken geboekt. Een boer zei:‘Ik weet dat je me hebt gezien, Marleen. Je hebt gelijk, Ik moet iets doen. Dit kan een ramp zijn!' Ik vertelde hem, 'OKE, laten we iets op de kalender zetten.'

“We proberen het gefaseerd te doen door wat het belangrijkste is. Is het pensioen? Is het een overgang? Is het het maken van een testament? We werken aan één ding tegelijk, ga dan over een paar weken door naar de volgende. Het is gewoon te veel om alles in één keer te doen, " ze zegt.

“Ik vertel mensen dat ze geen problemen hebben; ze hebben uitdagingen die we moeten omzetten in successen. Zien wat niet werkt is een succes, te, ’ merkt ze op.

Gesprekken over de behoeften en doelen van een klant leiden vaak tot andere realisaties, zegt Bradbury. "Het is alsof ze plotseling in een spiegel kijken en zeggen:'Oh. Dat ben ik.' "


()
Boerderij
Moderne landbouw

Moderne landbouw